Дополнительные меры безопасности

Зачем нужно предоставлять видео-селфи по запросу?

В некоторых случаях мы можем попросить вас предоставить видео-селфи. Это мера риск-ориентированного подхода, когда у пользователя может быть запрошена расширенная информация (видео-селфи, дополнительные документы, скриншоты транзакций).

Как сделать видео-селфи?


selfie
Сделайте видео-селфи с тем документом, который использовался для верификации личности. Следует удерживать документ, а также лист бумаги с текущей датой (полностью: число, месяц, год) и надписью “EXMO” у лица.

Обратите внимание:
  • Видео принимаются в любом формате.
  • Размер видео не должен превышать 20 МБ.
  • Видео должно быть в хорошем качестве, а детали документа видны.


Общие вопросы безопасности

Какие есть официальные адреса EXMO?

Существует только три официальных адреса платформы EXMO: exmo.com и 2 зеркала – exmo.me и exmo.com.tr. Обязательно проверяйте домен сайта в адресной строке!
У EXMO есть официальные аккаунты в таких социальных сетях: Twitter, Facebook, Medium, Telegram, Вконтакте, Youtube и LinkedIn.

Где находится центральный офис EXMO?

Биржа EXMO зарегистрирована в Великобритании, а главный офис расположен по адресу 2 Kingdom Street, London, United Kingdom.



Где хранятся мои средства на EXMO?

Криптовалютные средства пользователей хранятся на криптокошельках биржи: холодных и горячих хранилищах.

Горячие хранилища — это кошельки для оперативной работы, которые используются для удовлетворения текущего спроса пользователей на вывод средств.

Основные же средства хранятся в холодных хранилищах — аппаратных кошельках с высочайшим уровнем секретности и защиты. Как правило, такие кошельки не имеют доступа к сети и подключаются только при необходимости перевести средства с/в горячее хранилище. Фиатные средства хранятся на банковских счетах EXMO и аккаунтах платежных систем.

При вводе средств пользователем на биржу ваши активы будут отображаться в разделе Кошелек. EXMO обязуется обеспечить вывод средств в желаемом объеме вне зависимости от того, где средства хранятся физически.



Какие гарантии, что мои персональные данные в безопасности?

Безопасность является главным приоритетом EXMO, поэтому мы принимаем все возможные меры защиты по хранению данных, основываясь на Политике конфиденциальности. Доступ к персональным данным есть только у отправителя, службы поддержки и сертифицированного AML офицера после передачи на обработку в отдел верификации.

EXMO EXCHANGE LTD. была зарегистрирована как контролер Персональных Данных в Управлении информационного комиссара под регистрационным номером ZA549767. Для получения более детальной информации, перейдите по ссылке.



Как обезопасить свой биржевой аккаунт от взлома?

Защитить свой аккаунт от взлома можно установив двухфакторную аутентификацию (2FA) на ваш аккаунт EXMO, а также на почту-регистрации на EXMO.

Чтобы не оставить злоумышленникам никаких шансов, также воспользуйтесь следующими советами: Используйте сложный, уникальный пароль.

При каждом входе в аккаунт проверяйте адресную строку браузера. EXMO работает только на доменах exmo.com, exmo.me и exmo.com.tr. Регулярно меняйте пароль и никогда не сохраняйте его в браузере. Ни при каких обстоятельствах не сообщайте свои данные для входа. Доверяйте только надежным отправителям. Наша служба поддержки связывается с вами с помощью адреса электронной почты support@exmo.com, а все другие письма отправляются с noreply@exmo.com. Не предоставляйте свои персональные данные по запросам в Telegram и других мессенджерах. EXMO не ведут работу через данные платформы: не требуют доступ к вашим средствам и оплату за услуги, не запрашивают электронную почту, пароль или любые детали вашего аккаунта.



Что делать, если мой аккаунт был взломан?

В случае взлома аккаунта или почты пользователя, незамедлительным шагом должно быть обращение в Службу поддержки EXMO. Чем быстрее будет создано обращение, тем больше вероятность сохранения ваших средств.

В обращении укажите следующую информацию:

причину обращения
ваше имя пользователя (логин) на бирже EXMO
адрес электронной почты, на который зарегистрирован ваш аккаунт
В теме письма рекомендуем указать, что вы обращаетесь по вопросу взлома.
Сотрудниками Службы поддержки будут установлены ограничения на вывод средств с аккаунта для обеспечения сохранности активов пользователя.



Что такое “Доверенные IP” и как их подключить?

Доверенный IP адрес подразумевает что использование аккаунта будет возможно только с указанного IP адреса (списка адресов).

Перед выводом заранее (со старого IP) добавьте новый IP в список доверенных. Также удостоверьтесь, что ваш провайдер предоставляет статический, а не динамический IP-адрес.

Чтобы настроить доверенные IP:

Шаг 1. Зайдите в меню “Настройки” личного кабинета.
Шаг 2. Выберите вкладку “IP-адрес”, где вы сможете указать доверенный IP или список доверенных IP-адресов. Это означает, что использование аккаунта будет возможно только с указанного IP-адреса (списка адресов).
Шаг 3. Введите нужный IP в поле “Добавить новый адрес” и нажмите “Сохранить”.
Шаг 4. Добавив необходимое количество IP-адресов, сохраните настройки.
Шаг 5. Активируйте поле “Включить авторизацию только для доверенных IP-адресов”.
Доверенные IP меню

Как обезопасить свою электронную почту?

Чтобы обезопасить свою электронную почту от злоумышленников, обратите внимание, что:

  • EXMO не рассылает письма с призывом пожертвовать либо перевести средства
  • EXMO никогда не просит высылать свои персональные данные для участия в конкурсах
  • вся официальная рассылка пользователям приходит исключительно с официального домена exmo.com – noreply@exmo.com и support@exmo.com

Двухфакторная аутентификация

Зачем нужна двухфакторная аутентификация?

Двухфакторная аутентификация — это ‘must-have’ мера безопасности 21-го века для всех финансовых сервисов. Помимо стандартного пароля, 2FA предполагает введение одноразового кода при каждом входе в аккаунт, а также попытке вывода средств. Таким образом, если злоумышленник получит ваш логин и пароль, он не сможет получить доступ к аккаунту и воспользоваться вашими средствами. Основные преимущества двухфакторной аутентификации: для работы не нужны дополнительные устройства, т.к. аутентификация происходит через мобильное устройство, которое, как правило, находится под рукой постоянная смена кода подтверждения, что является более безопасным, чем один пароль к системе


Как подключить двухфакторную аутентификацию?

Включить двухфакторную аутентификацию можно в настройках вашего аккаунта на EXMO в разделе “Защита”.

selfie

Что значит использование двухфакторной авторизации "Только при входе"?

Выбор данной позиции означает, что при входе в аккаунт помимо стандартных логина и пароля будут использованы уникальные одноразовые коды. Их можно получать по SMS или с помощью приложения Google Authentication, установленного на телефоне.


Что значит использование двухфакторной авторизации "Полная защита"?

Выбор данной позиции означает, что при изменении настроек профиля, вывода средств или авторизации помимо стандартных логина и пароля будут использованы уникальные одноразовые коды.
Их можно получать по SMS или с помощью приложения Google Authentication, установленного на телефоне.


Что значит использование двухфакторной авторизации "Полная защита" – “Не использовать при выводе на “Мои счета”?

Если вы поставили галочку в окне “Не использовать при выводе на “Мои счета” при выборе опции “Полная защита”, это дает вам возможность дополнительно не подтверждать вывод средств на сохраненные реквизиты в разделе “Мои счета”. Обратите внимание, что если вы ранее производили вывод средств на счет, но не сохранили его реквизиты в разделе “Мои счета”, либо же совершаете вывод на новый счет, который ранее не использовали, потребуется подтверждение вывода выбранным вами ранее типом аутентификации.


Как отключить двухфакторную аутентификацию?

Для того, чтобы отключить двухфакторную аутентификацию на вашем EXMO аккаунте, зайдите в Настройки профиля в раздел “Защита”. Нажмите “Деактивировать” во вкладке “Ввод SMS кода” или “Google Authenticator” в зависимости от выбранного ранее метода двухфакторной аутентификации.


Что такое Google Authentication и как он работает?

Google Authenticator – это приложение для создания одноразовых кодов двухэтапной аутентификации (TOTP). Приложение поддерживается телефонами Android, iPhone и BlackBerry, а также может работать без подключения к сети Интернет.
Пользователю необходимо установить приложение на выбранное устройство, после чего начнется процесс генерации случайных кодов. Данные коды необходимо вводить в соответствующее поле при изменении настроек профиля, вывода, входа в аккаунт. Помимо приложений для мобильных устройств существуют также плагины для браузеров (например, расширение для Google Chrome).
Детальная инструкция по установке Google Authenticator доступна по ссылке.


Что делать, если мне не пришел SMS код?

Проблемы с получением СМС для авторизации или подтверждением создания задачи на вывод средств могут быть вызваны следующими причинами:

  • В телефоне не достаточно места для получения смс.
  • Телефон находится вне зоны действия сети.
  • Иногда могут возникать проблемы, если абонент находится в роуминге.
  • Проблемы у операторов мобильной связи.
  • Подвисание софта телефона, в таком случае смс приходят после обновления подключения сети, перезагрузке устройства, запросе баланса.
Если смс сообщение не приходит, рекомендуем не отправлять запрос большое количество раз подряд в короткий промежуток времени. Следует повторять запрос раз в 10 минут. Если в течение 30-40 минут проблема не решится, обратитесь в службу поддержки.



Источник происхождения средств



Зачем предоставлять источник происхождения средств?

EXMO — это британская биржа, которая должна полностью соответствовать британским нормам, включая Закон о доходах от преступной деятельности 2002 г. (Proceeds of Crime Act 2002) и рекомендации Целевой группы по финансовым мероприятиям (FAFT). Меры должной осмотрительности должны применяться на основании подхода, основанного на оценке риска, и требуют проведения усиленной комплексной проверки при определенных обстоятельствах. В соответствии со стандартами KYC и AML, а также согласно требованиям финансовых регуляторов и платежных провайдеров (в рамках соответствия тем же стандартам), в ряде случаев от пользователя может потребоваться подтверждение источника происхождения денежных средств по совершаемым операциям. Данная мера является дополнительной мерой контроля оборота средств и гарантирует финансовую безопасность для всех участников данных операций.

Какие документы нужны для подтверждения источника средств?

Под запросом источника получения средств подразумевается ​каким образом к вам поступили данные средства​ для совершения той или иной транзакции/операции. Документы, подтверждающие источник происхождения средств, это документы, показывающие движение этих средств. А именно, как к вам поступили денежные средства, с помощью которых была осуществлена конкретная операция на EXMO. Вы можете предоставить данные в зависимости от вашего источника происхождения средств:


Необходимо подтвердить

Что является доказательством

1. Доходы

  • Занимаемую должность

  • Характер деятельности работодателя

  • Имя работодателя / Веб-сайт

  • Платежная ведомость не позже З-х месяцев, либо

  • Подтверждение работодателем дохода и премий, либо

  • Банковские ведомости, четко показывающие получение регулярных выплат по заработной плате, либо

  • Последняя декларация о доходах в случае самозанятости (ФОП, ИП и т.д.)

2. Сбережения

  • Общая полученная сумма

  • Дата формирования выписки

  • Имя владельца счета

  • Банковские реквизиты

  • Подробные банковские выписки с указанием депозитов / подаренные деньги(средства) за последние 3 месяца.

3. Инвестиции

  • Полученную сумму

  • Название и вид инвестиции

  • Компанию, привлекающую инвестиции

  • Дату получения

  • Письмо / Контрактная записка компании, привлекающая инвестиции, уведомляющая о доходе

  • Банковская выписка подтверждающая зачисление на их банковский счет

  • Инвестиционная ведомость, отражающая операцию

4. Кредиты

  • Сумма займа

  • Дата подписания договора / заявления

  • Данные заемщика

  • Данные кредитора

  • Кредитный договор, либо

  • Долговая расписка

5. Продажа активов

  • Вид актива

  • Цену продажи

  • Как была проведена продажа (т.е. через агента, через аукцион, частную продажу, включая наименование/адрес)

  • Дату продажи

  • Подписанное письмо от юриста, либо

  • Завершенный договор купли-продажи

  • Зачисление (средств, перевода) в банковской выписке

6. Наследство

  • Общую полученную сумму

  • Имя завещателя

  • Связь с завещателем

  • Дату получения

  • Копия завещания, в котором должно быть указана ценность имущества, либо

  • Банковская выписка

  • Письмо от юриста

7. Подарок/Выигрыш в азартной игре

  • Общую сумму

  • Детали о благодетеле

  • Имя получателя

  • Данные о лотерейной компании / чек / квитанция о выигрыше

8. Прибыль компании

  • Как компания получает доход

  • Директор компании

  • Владельца компании

  • Получение банковской выписки

  • Копия последних полных отчетов

9. Крипто активы

  • Источник получения криптовалюты

  • Дату получения

  • Причину хранения криптовалюты

  • Выписка из истории транзакции о покупке

  • Банковская ведомость, отражающая покупку

  • Контракт в случае его получения в качестве платежа

  • Торговые отчеты

  • Видео транзакций кошелька

  • Доказательства майнинга


Об EXMO

EXMO – платформа для трейдинга, где пользователи покупают, продают и торгуют криптовалютой. EXMO является спотовой биржей, что означает, что мы помогаем “встретиться” пользователям, которые хотят продать криптовалюту, с пользователями, которые хотят ее купить, и наоборот.

Как создать аккаунт?

Для начала убедитесь, что вы находитесь на официальной странице биржи: exmo.com, либо на официальных зеркалах exmo.me и exmo.com.tr. exmo.com domain
Чтобы создать аккаунт, нажмите кнопку “Регистрация” в правом верхнем углу на главной странице.

selfie

В открывшемся окне необходимо ввести логин, ваш имейл, пароль. Постарайтесь придумать надежный сложный пароль, и никогда не передавайте его другим лицам.

Далее необходимо отметить, что вы согласны с Пользовательским соглашением и Политикой конфиденциальности на EXMO (если вы согласны) и пройти классическую проверку, что вы не робот.
Отдельный пункт – согласиться на рассылку писем от EXMO. Это необязательно, но знайте: мы не будем вас спамить, а только иногда присылать полезную и самую свежую информацию об EXMO и мире криптоторговли.

После регистрации вам на почту придет активационное письмо. Перейдите по ссылке в письме – готово!

🎉 Добро пожаловать на EXMO.

Как начать торговать на EXMO?

Для начала работы необходимо создать учетную запись и пройти простую процедуру верификации. Затем внести средства на счет, используя один из способов, указанных в разделе Кошелек. После пополнения счета пользователь сможете продавать или покупать криптовалюту, используя простые или расширенные возможности торговли. Платформа криптовалют EXMO автоматически находит самые выгодные предложения для пользователя и отображает все сделки на странице торгов и в профиле учетной записи.

Как пополнить биржевой кошелек?

Все доступные методы пополнения можно найти в разделе Кошелек. Необходимо выбрать интересующую вас фиатную или криптовалюту и нажать кнопку “Пополнить”, после этого откроется окно с перечнем всех методов и комиссий для конкретной валюты.

selfie



Обратите внимание: для разных методов пополнения необходимо пройти соответствующие этапы верификации.

Как вывести средства?

Все доступные методы снятия средств также находятся в разделе Кошелек. Необходимо выбрать интересующую вас фиатную или криптовалюту и нажать кнопку “Вывести”, после этого откроется окно с перечнем всех методов и комиссий для конкретной валюты.

selfie



Обратите внимание: для разных методов пополнения необходимо пройти соответствующие этапы верификации.

Как восстановить пароль

Для восстановления пароля нажмите на соответствующую кнопку в окне входа на биржу.

selfie



В открывшемся окне необходимо ввести почту, на которую зарегистрирован аккаунт. После этого вам придет письмо с новым паролем.

Обратите внимание: в целях безопасности, средства на вашем счету будут заблокированы на 24 часа после смены пароля.

Офиц. мобильные приложения EXMO

Приложения EXMO доступны и для Android, и для iOS. Обратите внимание, что официальные приложения размещены исключительно от издателя EXMO EXCHANGE LTD и доступны в AppStore, Google Play и Huawei AppGallery.

Главная задача разработчиков – сделать оба приложения абсолютно равнозначными по удобству и функционалу с десктопной версией биржи. Мы активно работаем над этим – подробнее о доступных функциях каждой версии расскажем ниже.



EXMO iOS App

  • TOUCH / FACE ID
  • Верификация непосредственно в приложении
  • Создание и загрузка EX-CODE
  • Доходность портфеля за последние 7 дней
  • История транзакций пользователя (ввод/вывод средств)
  • Отображение рынков и данных по парам
  • Выставление ордеров
  • График
  • История сделок и стаканы биржи
  • История сделок пользователя
  • Балансы
  • Пополнение и вывод криптовалюты
  • Быстрый обмен
  • Выставление ордеров на 25, 50, 75, 100% от портфеля пользователя
  • Стоп-ордера
  • Диаграмма со структурой кошелька
  • Заполнение формы для создания ордеров по клику на ордер в стакане
  • Просмотр графика в полноэкранном режиме
  • Выделение пользовательского ордера в стакане
  • Биржевой чат


EXMO Android App

  • TOUCH ID
  • Отображение рынков и данных по парам
  • Выставление ордеров
  • График
  • История сделок и стаканы биржи
  • История сделок пользователя
  • Балансы
  • Пополнение и вывод криптовалюты
  • Быстрый обмен
  • Выставление ордеров на 25, 50, 75, 100% от портфеля пользователя
  • Стоп-ордера
  • Диаграмма со структурой кошелька
  • Заполнение формы для создания ордеров по клику на ордер в стакане
  • Просмотр графика в полноэкранном режиме
  • Выделение пользовательского ордера в стакане
  • Биржевой чат
  • Верификация непосредственно в приложении
  • Создание и загрузкаEX-CODE
  • Покупка криптовалюты напрямую с помощью банковской карты
  • История депозитов и выводов
  • Аналитика портфеля
  • Cashback (до 100% от размера уплаченной комиссии)


Обратите внимание: в целях безопасности, средства на вашем счету будут заблокированы на 24 часа после смены пароля.

Как удалить аккаунт?

Нам грустно, когда пользователи уходят, но все же, чтобы удалить аккаунт, необходимо вывести все средства с вашего биржевого счета и отправить соответствующий запрос в Службу поддержки EXMO: support@exmo.com.

Обратите внимание: Запрос об удалении аккаунта необходимо отправить с почты, которую вы использовали для регистрации данного аккаунта.

В запросе необходимо указать:
  • Имя пользователя (логин, отображенный в верхнем правом углу личного кабинета на EXMO)
  • Почту, на которую зарегистрирован ваш аккаунт на EXMO
  • Причину удаления аккаунта


Обратите внимание: после удаления аккаунт не может быть восстановлен.

Быстро происходит попол/вывод денег?


Пополнение/вывод средств происходят автоматически и занимают 1-60 минут (в редких случаях дольше).

Вывод на карты занимает от 10 мин до 3-ех рабочих дней.

Пополнение/вывод через банковский перевод – до 7 рабочих дня.


Руководство по верификации


Что такое верификация аккаунта? Верификация аккаунта – это процесс подтверждения личности пользователя на EXMO. Пользователь проходит процесс верификации после регистрации.


Зачем нужна верификация пользователей?

EXMO – это биржа криптовалют, которая зарегистрирована в Великобритании и действует в юрисдикции британского правового поля, а также правового поля ЕС. Согласно Пятой директиве против отмывания денег (5AMLD), все пользователи, совершающие сделки с криптовалютой, должны пройти обязательную верификацию личности.


Что нужно для успешной верификации?

На каждом этапе верификации требуется определенный набор документов. Следуйте простым правилам и вы обязательно успешно пройдете верификацию с первого раза: Необходимо использовать только тот документ, в котором информация указана кириллицей или латинскими буквами. Все скан-копии или фотографии документов: Принимаются только в форматах JPG, PDF или PNG. Должны быть цветными, а не черно-белыми. Документы не должны быть отредактированы с помощью программ-редакторов. Должны быть в хорошем качестве: размер каждого файла должен быть от 200 Кб до 8 Мб. Все детали документов на копии или фотографии должны быть видны.

Сколько времени займет верификация?

Согласно регламенту, на процесс верификации отводится до 24 часов. Однако по факту, проверка не занимает дольше 2 часов.


Верификация личности

Верификация личности на EXMO является обязательной и предоставляет доступ к основному функционалу биржевой платформы. Этот тип верификации позволяет торговать на EXMO, вводить и выводить криптовалюту со счета, проводить транзакции с помощью AdvCash или Payeer, а также пользоваться EX-CODE
Какие документы подойдут для верификации личности?
Национальный паспорт (разворот страницы с фото);
Загранпаспорт (разворот страницы с фото);
ID карта (обе стороны);
Водительское удостоверение (обе стороны).
Примечание: Только верификация личности является обязательной, остальные этапы верификации опциональны и необходимы для использования отдельных платежных методов на EXMO.


Верификация адреса

Верификация адреса позволяет использовать большее количество платежных систем, например, банковские переводы через Wire Transfer (SWIFT) и SEPA. (См. Все способы оплаты)


Какие документы подойдут для верификации адреса?
Выписка из банка;
Счет за коммунальные услуги;
Налоговые документы;
Документ подтверждающий вашу прописку и выданный местными органами управления;
Судебные документы;
Документы, выданные государственными или иными компетентными органами.
Примечание: Документ, подтверждающий место жительства, должен быть не старше 3х месяцев и в нем должны присутствовать полные ФИО, а также домашний адрес.


Верификация карты

Верификация карты представляет собой подтверждение пользователем владения платежной картой. Она позволяет пользователям вносить средства с банковских карт (для вывода на банковскую карту вам достаточно только пройти верификацию личности).
Что нужно для верификации карты? Для подтверждения владения платежной картой, необходимо отправить фото банковской карты, которую вы хотите привязать к аккаунту.
Примечание:
Принимаются только именные карты; Имя владельца карты должно совпадать с именем пользователя; Имя владельца карты, первые 6 и последние 4 цифры должны быть четко видны на фотографии.


Верификация банковского счета

Подтверждение банковского счета требуется для перевода средств с помощью банковского счета. Этот этап проверки гарантирует, что средства на биржевом счете EXMO зачисляются и выводятся с подтвержденного и законного банковского счета.
Чтобы верифицировать банковский счет, свяжитесь с нами по электронной почте compliance@exmo.com.


Верификация корпоративного счета

Верификация корпоративного счета требуется для корпоративных клиентов или компаний, которые хотят использовать одну учетную запись и/или предоставлять доступ к этой учетной записи своим сотрудникам или деловым партнерам.

Чтобы верифицировать корпоративный счет, свяжитесь с нами по электронной почте


Верификация адреса

Что такое верификация адреса и зачем она нужна?


Верификация адреса необходима для подтверждения вашего места жительства. Верификация адреса позволяет использовать большее количество платежных систем, например, банковские переводы через Wire Transfer (SWIFT) и SEPA.

Какие документы подойдут для верификации адреса?


Выписка из банка;
Счет за коммунальные услуги;
Налоговые документы;
Документ подтверждающий вашу прописку и выданный местными органами управления;
Судебные документы;
Документы, выданные государственными или иными компетентными органами.
Примечание:

Документ, подтверждающий место жительства, должен быть не старше 3х месяцев и в нем должны присутствовать полные ФИО, а также домашний адрес.

Как пройти верификацию адреса?

1. Чтобы пройти верификацию адреса, наведите курсор мыши на ваш логин в правом верхнем углу экрана.

2. Из выпадающего меню, выберите раздел “Верификация аккаунта” и кликните по нему.

selfie

3. На следующем экране найдите секцию «Адрес» и кликните «Начать».

selfie



Шаги для верификации адреса


Проверка адреса состоит из двух шагов:

1. Укажите название города, почтовый индекс, домашний адрес, страну выдачи и дату выдачи документа, подтверждающего место жительства.

selfie


2. Загрузите документы, подтверждающие информацию, предоставленную на предыдущем шаге.

selfie


Примечание:

. Необходимо использовать только тот документ, в котором информация указана кириллицей или латинскими буквами.
. Все скан-копии или фотографии документов:
. Принимаются только в форматах JPG, PDF или PNG.
. Должны быть цветными, а не черно-белыми.
. Документы не должны быть отредактированы с помощью программ-редакторов.

. По завершении загрузки данных нажмите «Завершить», и вы увидите следующее сообщение.

selfie


Данное сообщение означает, что все в порядке и ваши данные обрабатываются. Обычно обработка документов занимает от 20 минут до 2 часов, однако в отдельных случаях,, процесс проверки может занять до 24 часов.

Нужно ли ставить печать на документах?
Мокрая печать требуется только для банковских выписок. Однако мы также принимаем электронные банковские выписки.

Верификация личности



Что такое верификация личности и зачем она нужна?

Верификация личности на EXMO является обязательной и предоставляет доступ к основному функционалу биржевой платформы. Этот тип верификации позволяет торговать на EXMO, вводить и выводить криптовалюту со счета, проводить транзакции с помощью AdvCash или Payeer, а также пользоваться EX-CODE.

Какие документы подойдут для верификации личности?

Для успешного подтверждения личности необходимо предоставить на выбор следующие виды документов: Национальный паспорт (разворот страницы с фото); Загранпаспорт (разворот страницы с фото); ID-карта (обе стороны); Водительское удостоверение. Предоставленный для верификации паспорт, ID-карта или водительское удостоверение должны содержать следующую информацию: Страна, которая выдала документ Серийный номер документа, удостоверяющего личность Дата выдачи документа Фамилия Имя Дата рождения Место рождения Примечание: Принимаются только цветные копии и фотографии документов в форматах JPG, PDF или PNG. Размер каждого файла должен быть от 200 Кб до 8 Мб. Фотографии должны быть в хорошем качестве, а детали документа видны. Если необходимо загрузить документ с двух сторон, загружайте каждую сторону отдельным файлом.

Как пройти верификацию личности?

1. Чтобы пройти верификацию личности, наведите курсор мыши на ваш логин в правом верхнем углу экрана.
2. Из выпадающего меню, выберите раздел “Верификация аккаунта” и кликните по нему.
3. На следующем экране найдите секцию «Личность» и кликните «Начать».

Шаги для верификации личности

Проверка личности состоит из четырех шагов:

1. Предоставьте личную информацию (ФИО, дата рождения, страна).
Личная Информация
2. Предоставьте один из документов (паспорт, загранпаспорт, ID карта, водительское удостоверение) и данные выбранного документа (серийный номер, дата выдачи и окончания срока действия, если у документа он есть). Детали документа
3. Загрузите отсканированную копию/фотографию документа.

Примечание:
Необходимо использовать только тот документ, в котором информация указана кириллицей или латинскими буквами. Все скан-копии или фотографии документов: Принимаются только в форматах JPG, PDF или PNG. Должны быть цветными, а не черно-белыми. Документы не должны быть отредактированы с помощью программ-редакторов. Должны быть в хорошем качестве: размер каждого файла должен быть от 200 Кб до 8 Мб. Все детали документов на копии или фотографии должны быть видны.

4. Сделайте селфи с тем документом, который использовался для верификации личности. Вы можете либо загрузить фото, либо воспользоваться веб-камерой.Следует удерживать документ, а также лист бумаги с текущей датой (полностью: число, месяц, год) и надписью “EXMO” у лица.


По завершении загрузки данных нажмите «Завершить», и вы увидите следующее сообщение.

Данное сообщение означает, что все в порядке и ваши данные обрабатываются. По регламенту, процесс проверки происходит в течение 24 часов, однако по факту, обычно занимает от 20 минут до 2 часов.


FAQ


Где хранятся мои документы?

Безопасность – главный приоритет EXMO. Все документы хранятся на шифрованных серверах компании. Доступ к этим данным имеет только сертифицированный AML-офицер. На копии документов накладываются специальные водяные знаки, которые не позволяют переиспользовать документы.

Резиденты каких стран не могут пройти верификацию на EXMO? Вьетнам, Багамы, Ботсвана, Камбоджа, Крым (Украина), Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Исландия, Монголия, Гана, Иран, Пакистан, Панама, Сирия, Тринидад, Йемен, Зимбабве, Алжир, Египет, Марокко, Эквадор, Боливия , Непал, Пакистан, Донецкая Народная Республика (ДНР) / Луганская Народная Республика (ЛНР), Приднестровская Молдавская Республика, Нагорно-Карабахская Республика, Республика Абхазия, Республика Сомалиленд, Республика Южная Осетия, Турецкая Республика Северного Кипра, Республика Китай (Тайвань), Республика Косово, Сахарская Арабская Демократическая Республика, Республика Арцах, Центральноафриканская Республика (ЦАР), Демократическая Республика Конго (ДРК), Гвинея-Бисау, Ирак, Ливия, Мали, Сомали, Южный Судан, Судан.

На каких языках принимают документы? Необходимо использовать только тот документ, в котором информация указана кириллицей или латинскими буквами. Документы на других языках должны быть заверены нотариальным переводом.

Как верифицировать корпоративный счет Если вы являетесь представителем компании и собираетесь работать на нашей платформе как юридическое лицо, свяжитесь с нами по электронной почте compliance@exmo.com.

Могу ли я пройти верификацию из мобильного приложения?

Да, оба приложения EXMO для iOS и Android поддерживают эту функцию.

Верификация карты



Что такое верификация банковской карты и зачем она нужна?

Верификация банковской карты необходима для подтверждения владения платежной карты пользователем. Проверка банковской карты позволяет вносить средства с банковских карт. Для того, чтобы вывести средства на банковскую карту, вам необходимо пройти только верификацию личности.

Что необходимо для верификации банковской карты?

Чтобы успешно пройти верификацию банковской карты, нужна именная карта и данные этой карты.

Примечание:
Принимаются только именные карты; Имя владельца карты должно совпадать с именем пользователя; Имя владельца карты, первые 6 и последние 4 цифры должны быть четко видны на фотографии.

Как успешно пройти верификацию банковской карты?

1. Чтобы пройти верификацию банковской карты, наведите курсор мыши на ваш логин в правом верхнем углу экрана.
2. Из выпадающего меню, выберите раздел “Верификация аккаунта” и кликните по нему.
3. На следующем экране найдите секцию «Карта» и кликните «Начать».

Шаги для верификации банковской карты

Проверка банковской карты состоит из двух шагов:
1. Укажите первые 6 и последние 4 цифры карты, а также имя и фамилию держателя карты.
2. Загрузите фотографию лицевой стороны карты (добавьте фотографию обратной стороны карты, если имя владельца карты напечатано на обратной стороне).
По завершении загрузки данных нажмите «Завершить», и вы увидите следующее сообщение.
По регламенту, процесс проверки происходит в течение 24 часов, однако по факту, обычно занимает от 20 минут до 2 часов.

FAQ

Сколько банковских карт можно верифицировать?

Вы можете верифицировать до 5 банковских карт.
Что делать, если мой банк не выпускает именные банковские карты?

Все банки выпускают именные банковские карты, однако в некоторых случаях необходимо делать дополнительный запрос в банк для их выпуска.

Верификация банк. счета

Что такое проверка банковского счета и зачем она нужна?

Верификация банковского счета – это подтверждение пользователем владения собственным счетом, и прав проводить с него банковские операции. В рамках Пятой директивы по борьбе с отмыванием денег (5AMLD), мы предотвращаем незаконный вывод денег на счет третьим лицам.

После проверки банковского счета, пользователь может использовать перевод средств на банковский счет и обратно, а также иметь доступ к банковским реквизитам EXMO для осуществления банковских переводов. Проверка банковского счета не является обязательной и доступна после успешного прохождения проверки личности и адреса.

Примечание:
Вам необходимо будет подтвердить свой банковский счет для каждой валюты, которую вы хотите использовать (в настоящее время доступно EUR, GBP, USD).

Как успешно пройти верификацию банковского счета?

Чтобы верифицировать банковский счет, свяжитесь с нами по электронной почте compliance@exmo.com.

В электронном письме укажите, что вы хотите пройти проверку банковского счета. В ответ вам будут направлены документы, которые необходимо заполнить и вернуть для успешной верификации банковского счета.

Верификация корпор. счета

Что такое верификация корпоративного счета и зачем она нужна?

Верификация корпоративного счета не является обязательной и предназначена для подтверждения юридических лиц. EXMO реализовала этот этап проверки в соответствии с Пятой директивой о борьбе с отмыванием денег (5AMLD), в которой говорится, что все юридические лица, которые хотят проводить транзакции с использованием криптовалют, должны быть верифицированы. Проверка корпоративного счета позволяет пользователю вносить и выводить средства с текущего счета компании посредством банковского перевода.

Как успешно пройти верификацию корпоративного счета?

Чтобы верифицировать корпоративную счет, отправьте электронное письмо по адресу compliance@exmo.com. В электронном письме укажите, что вы хотите пройти проверку корпоративно счета.
Ответным письмом мы направляем 3 документа (перечень необходимых документов для верификации и 2 анкеты-опросники. Обратите внимание, что документ “EXMO AML DUE DILIGENCE” заполняется в случае, если в компании действует политика AML).
При необходимости, EXMO может запросить дополнительные документы для верификации.
Когда ваши документы будут успешно обработаны, ваш аккаунт получит статус «Корпоративный», и вы сможете вводить/выводить средства, а также торговать на EXMO с корпоративного счета.


Примечание:
Вскоре после успешной обработки документов, для вас будет создан новый аккаунт с верифицированным корпоративным статусом. Если у вас уже есть аккаунт на EXMO, вам необходимо предоставить EXMO свой логин, чтобы ваш аккаунт был верифицирован как корпоративный.

Платежные методы и этапы верификации на EXMO



Платежная система Валюта Верификация личности Верификация адреса Верификация карты
Visa USD
Bank Frick USD USD
AdvCashOfficial USD
PayeerOfficial USD
Bank SEPA EUR
Bank WIRE EUR EUR
Bank Frick EUR EUR
AdvCashOfficial EUR
Visa/MasterCard EUR
Visa EUR EUR
Clear Junction GBP
Bank WIRE GBP GBP
Visa GBP GBP
Visa/MasterCard RUB
AdvCashOfficial RUB
PayeerOfficial RUB
YandexMoney RUB
Qiwi RUB
AdvCashOfficial TRY
Visa TRY
Visa/MasterCard UAH
Terminal UAH
Visa/MasterCard KZT
AdvCashOfficial KZT
EX-CODE Все криптовалюты
Все криптовалюты Все криптовалюты


*Данные в таблице могут обновляться. Актуальные данные всегда указаны в разделе Кошелек

Что такое ордер по рынку?

Ордер по рынку (Market order) – это ордер, который позволяет вам купить или продать актив “здесь и сейчас” по рыночной цене. Его преимуществом является моментальность исполнения, а недостатком то, что вы не можете прогнозировать четкую цену по которой вы купите (или продадите) актив.

Как это работает: Например, вы хотите купить Bitcoin на сумму $10000. Быстро. Здесь и сейчас. И допустим, рыночный курс продажи BTC сейчас – $10000 за 1BTC. Таким образом, в идеальной ситуации вы получите в результате обмена 1BTC. Но! Поскольку происходит продажа по рынку, то в “биржевом стакане” может просто не оказаться предложений от других участников биржи на сумму 1 биткоин по такой цене и ваш ордер продолжит автоматически “покупать” биткоин из более дорогих ордеров по возрастанию цены, пока не купит BTC на всю заданную вами сумму.

Таким образом, вы получите Bitcoin моментально, но итоговая цена покупки будет отличаться от той рыночной, при которой вы нажали кнопку “Купить”. В нашем примере вы можете получить не 1 BTC, а например 0.95BTC, а его усредненный курс покупки составит $10526 за 1 BTC.

Что такое лимитный ордер?

В отличие от Market order, Лимитный ордер (Limit order) просто позволяет выставить вашу личную заявку на покупку (или продажу) по фиксированной цене. Но при этом ваш ордер исполнится не моментально, а только тогда, когда рыночная цена “дойдет” до установленной вами. При этом указанная в ордере сумма средств списывается с вашего свободного баланса и резервируется в ордере.

Что такое стоп-ордер?

Что такое стоп-ордер?

Стоп-ордер не создает биржевую заявку прямо сейчас. По факту, Stop order является вашим распоряжением бирже (биржевым приказом) примерно такого содержания: Если вдруг цена моего актива опустится ниже уровня ХХ, продай “столько-то” моего актива с помощью выставления Market order (продажи по рынку).

И если цена действительно “пойдет не туда” и достигнет значения ХХ – ваш STOP order создаст Market order, который продаст ваш актив по правилам рыночного ордера.

Если привести формальное определение, то:

Стоп-ордер – это вид отложенного биржевого ордера для автоматического совершения сделки по продаже или покупке актива (на заданное количество актива) при достижении рыночной ценой заданного порогового значения (Стоп Цены), с целью хеджирования курсовых рисков при негативном движении курса. Это справедливо как для ордеров на покупку актива, так и на продажу. И соответственно они называются Stop Sell Order и Stop Buy Order.



Что такое стоп-ордер на продажу?

Стоп-ордер на продажу (Stop Sell Order) – это приказ на продажу актива при падении его рыночной цены до заданного уровня (заданного Стоп-ценой). Этот ордер используется трейдерами, когда трейдер ожидает рост цены актива, но страхует себя от возможного падения цены. Stop Sell Order выставляется по цене, которая ниже текущей рыночной.

Важно: Стоп-ордер на продажу будет выполнен на указанное количество актива, но не гарантирует получение итоговой суммы, которая была рассчитана при создании ордера.



Что такое стоп-ордер на покупку?

Стоп-ордер на покупку (Stop Buy Order) – это приказ на покупку актива при росте его рыночной цены до заданного уровня (заданного Стоп-ценой). Этот ордер используется трейдерами, когда трейдер ожидает падение цены актива, но страхует себя от возможного роста цены. Stop Buy Order выставляется по цене, которая выше текущей рыночной.

Важно: Стоп-ордер на покупку выполняется на указанную общую сумму ордера, а не на указанное пользователем количество актива.

Что такое сделки Taker и Maker?

Ордера, которые выставляют пользователи, делятся на Taker- и Maker-заявки.

Taker-заявка – это выставленный ордер, который выполняется моментально ответным ордером в стакане. То есть Taker расходует ликвидность, забирая ордер из списка. Если ордер выставлен по рынку, либо вы используете опцию Быстрого обмена, такая сделка всегда является Taker-заявкой.

Maker-заявка – это выставленный ордер, который выкупается не сразу, а остается в списке ордеров, чтобы быть исполненным в будущем.

Лимитные и стоп-ордера могут быть как Taker, так и Maker-заявкой, в зависимости от того, является ли этот ордер частью “стакана” (если принял участие в его формировании – это Maker-заявка) или исполнил ордер, который уже был в “стакане” (тогда это Taker-заявка).

Сделки Maker обеспечивают ликвидность, а сделки Taker расходуют ликвидность.

На EXMO есть демо-режим?

В настоящее время на EXMO нет демонстрационного режима. Мы рекомендуем вам начинать торговать небольшими суммами, чтобы минимизировать возможные потери, пока вы учитесь торговать на нашей бирже.